Sla menu over
Kwaliteit die verbindt

Waar ben je naar op zoek?

Filters

Zoekresultaten

Populair

Acht praktische Wwft-/AMLR-tips

De stap van de Wwft naar de nieuwe Anti-Money Laundering Regulation (AMLR, per 10 juli 2027) lijkt misschien nog ver weg. Toch merk je een deel van de veranderingen al eerder: sommige regels gaan eerder in en andere werken nu al door. In dit artikel deelt Birgit Snijder-Kuipers (hoogleraar Corporate Compliance and Anti-Money Laundering aan de Radboud Universiteit Nijmegen en adviseur/opleider bij Eye on AML B.V.) acht praktische tips, telkens met een korte toelichting die je direct kunt toepassen.

Vinkje

1. Verbod op contanten vanaf € 3.000 voor handelaren

Vanaf 1 januari 2026 geldt in Nederland een verbod voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren in goederen om contante betalingen van € 3.000 of meer te accepteren. Denk aan autohandelaren, juweliers en kunsthandelaren. Breng in kaart welke cliënten in goederen handelen en bespreek wat dit betekent voor hun kasstromen, facturatie en interne controles. Let extra op ontwijkingsconstructies, zoals opknippen of uitwijken naar een andere valuta.

2. Anticipeer op opschortingsbevoegdheid FIU-Nederland

Per 1 juli 2026 krijgt de FIU-Nederland de bevoegdheid om Wwft-instellingen op te dragen een transactie op te schorten. Denk alvast na over de praktische gevolgen voor je dienstverlening.

3. Actualiseer je Wwft-beleid

Zorg dat Wwft-beleid niet een copy paste wordt, maar past bij jouw kantoorprofiel. Werk stap voor stap toe naar de AMLR-eisen en wacht met het in werking treden van het AMLR-beleid tot 10 juli 2027.

4. Werk je cliëntenbestand bij

Sluit algemene adviesdossiers waarin niets gebeurt. Anders blijft de klantrelatie open en is monitoring vereist. Werk dus je cliëntenbestand bij. Bij actieve cliënten kun je dossierupdates slim koppelen aan natuurlijke contactmomenten.

5. Bereid je voor op de nieuwe UBO-systematiek

De UBO-drempel verschuift van 'meer dan 25%' naar '25% of meer'. Dus een belang van precies 25% telt straks ook mee als UBO. Bereid je voor op meer UBO's en aanvullende eisen rond vastlegging en verificatie.

6. Pas je PEP-definitie aan in vragenlijst cliënt

Loop je intakeformulieren, cliëntenvragenlijsten en (her)beoordelingsvragen na. Sluiten ze nog aan op de actuele PEP-definities?

7. Check je uitbesteding

Breng in kaart welke systemen, tools en externe partijen een rol spelen in je Wwft-proces. Check wat straks onder uitbesteding valt, wat je moet melden bij het BFT en wat je niet mag uitbesteden (zoals FIU-meldingen en het toekennen van risicoprofielen).

8. Informeer medewerkers over de wijzigingen

Maak het praktisch: geef korte instructies aan de eerste lijn, organiseer verdiepende sessies voor de tweede lijn en het bestuur.

Lees ook het verslag van de Kennissessie Wwft-audit van SRA op 16 april 2026, waarbij Birgit Snijder-Kuipers een van de spreker was.

Contact

Barbara Berben

Barbara Berben

Projectmanager Wwft-audit