Opleidingsverplichting Wwft

Zoals je ongetwijfeld weet is de opleidingsverplichting een open norm die vormvrij kan worden ingevuld. Je moet periodiek opleidingen bieden aan alle medewerkers en de dagelijkse beleidsbepalers. De opleidingen moeten afgestemd zijn op de omvang van het kantoor, de aangeboden dienstverlening én de risico-inschatting van de cliëntenportefeuille.

De inhoud, diepgang en frequentie van deze opleiding, is afhankelijk van de functie en ervaring van de medewerker of beleidsbepaler. Over welke kennis en kunde moet je medewerker in zijn of haar functie beschikken? Het is van groot belang dat je bijvoorbeeld nieuwe medewerkers een basisopleiding aanbiedt met algemene kennis over witwassen, de belangrijkste verplichtingen vanuit de Wwft en de meldprocedure binnen je kantoor.  De ervaren medewerkers en de beleidsbepalers kun je een opleiding met meer diepgang aanbieden.

Tips om te voldoen aan de opleidingsverplichting

1. De opleidingsverplichting is vormvrij maar niet vrijblijvend! Zorg dat je goed vastlegt welke opleiding door welke medewerker is gevolgd en zorg voor een heldere aanwezigheidsregistratie of certificaten.
2. Leg vast welke leeractiviteiten je organiseert als kantoor rondom de Wwft. Maak Wwft een vast onderdeel van je opleidingsplan.
3. Organiseer je regelmatig VTO’s? Zorg dat je de inhoud documenteert en ook de aanwezigheid van de medewerkers vastlegt. Maak een verslag van de bijeenkomst en werk met presentielijsten.
4. Wil je je kennis up-to-date houden met het bestuderen van leidraden, richtsnoeren en praktijkhandreikingen? Reflecteer duidelijk in je PE-portfolio wat je hebt geleerd.
5. Zorg voor een goede afwisseling van theorie en praktijk. Juist de afwisseling zorgt dat de kennis beter beklijft en de Wwft correct wordt toegepast.
6. Het is van belang om met de inhoud te differentiëren naar functie, een teamleider heeft andere kennis nodig dan een secretaresse. Je kunt verschillende doelgroepen bijvoorbeeld verschillende e-learnings laten volgen, waarvan de inhoud is toegespitst op hun functie.
7. Neem nieuwe medewerkers mee in de stroom, maar zorg ervoor dat ze altijd een cursus/e-learning volgen aan het begin van hun loopbaan bij je kantoor.

Praktijkvoorbeeld #1:

Jaar 1 - E-learning Wwft: Alle medewerkers volgen een e-learning, afgestemd op ieders niveau. Als de SRA e-learning voltooid is, ontvangt de deelnemer automatisch een certificaat. Hiermee kun je aannemelijk maken dat aan de jaarlijkse opleidingsverplichting is voldaan. SRA biedt voor diverse functiegroepen een e-learning Wwft aan, ook voor non-financials.

Jaar 2 - VTO: Organiseer binnen je kantoor een VTO, waarbij het onderwerp Wwft centraal staat. Hierbij is het belangrijk dat je de inhoud van het VTO alsmede de behandelde praktijkcases en aanwezigheidsregistratie goed gedocumenteerd heeft.

Jaar 3 - Een klassikale cursus voor alle medewerkers: Bij grotere kantoren kan dit incompany, waarbij je rekening houdt in het programma met de doelgroep i.v.m. diepgang. Je kunt je medewerkers ook losse cursussen laten volgen, of laten deelnemen aan de SRA-kringen. Let hierbij op de aanwezigheidsregistratie/bewijs van deelname. Wij adviseren je, om hier altijd naar te vragen. Volg je bijeenkomsten bij SRA, dan ontvang je automatisch een certificaat na deelname aan de bijeenkomst.

Jaar 4 - VTO: Organiseer binnen je kantoor een VTO, waarbij het onderwerp Wwft centraal staat. Hierbij is het belangrijk dat je de inhoud van het VTO alsmede de behandelde praktijkcases en aanwezigheidsregistratie goed gedocumenteerd hebt.

Praktijkvoorbeeld #2:

Jaar 1 - Plenaire cursus Wwft met het hele kantoor bij je jaarlijkse kantoordag of mastercourse: Zorg dat de Wwft onderdeel is van je jaarlijkse kantoordag of masterclass en update hiermee de Wwft-kennis van alle medewerkers. Tijdens de plenaire sessie staan we niet alleen stil bij de wet- en regelgeving, maar bespreken we ook lastige praktijkcases uit de eigen en/of de mkb-praktijk. Praktisch en interactief!

Jaar 2 - VTO: Bespreek tijdens het VTO de SRA-Praktijkhandreiking Wwft. Ga hierover met elkaar in gesprek, door vragen te stellen en dilemma’s te bespreken. Tip: Je kunt hierbij gebruikmaken van een intervisiemethodiek. Belangrijk voor de opleidingsverplichting is, dat je de inhoud van het VTO alsmede de behandelde praktijkcases en aanwezigheidsregistratie goed gedocumenteerd hebt.

Jaar 3 - E-learning Wwft: Alle medewerkers volgen een e-learning, afgestemd op ieders niveau. Als de SRA e-learning voltooid is, ontvangt de deelnemer automatisch een certificaat. Hiermee kun je aannemelijk maken dat aan de jaarlijkse opleidingsverplichting is voldaan. SRA biedt voor diverse functiegroepen een e-learning Wwft aan, ook voor non-financials.

Jaar 4 - Kennis assessment Wwft: Hoe staat het met de kennis op het gebied van Wwft? Gebruik de kennis assessment Wwft als 0-meting. Je brengt zo eventuele kennishiaten direct in kaart en je kunt kwaliteitsverbeteringen en leeractiviteiten voor je kantoor hierop afstemmen (ook individueel beschikbaar). 

Bekijk een videofragment uit de module De Wwft voor non-financials:

Online

• E-learning De Wwft in de praktijk
• E-learning De Wwft in de praktijk voor assistent accountants
• E-learning De Wwft in de praktijk voor fiscalisten
• E-learning De Wwft in de praktijk voor junior/medior belastingadviseurs
• E-learning De Wwft voor non-financials
• E-learning The Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Act

Klassikaal

• De Wwft voor accountants
• De Wwft voor assistent accountants
• De Wwft voor fiscalisten

Dossier

• Dossier Wwft

Wwft-audit

Heb je meer dan 50 medewerkers? Kijk dan zeker naar onze Wwft-audit.

Contact

Heb je vragen? Neem contact op met Roselien Boonstra. Meer informatie over de incompany mogelijkheden? Team incompany helpt je graag verder.