Financiële planning in het mkb

Tijdens de cursus Financiële planning in het mkb behandelen we de volgende onderwerpen: 

• Introductie financiële planning: kansen en valkuilen
• Inkomensplanning: hoe behoudt de ondernemer zijn financiële zekerheid?
• Toekomstvoorziening en pensioenopbouw
• Huwelijksvermogensrecht en fiscale implicaties
• Levenstestamenten: bescherming en zeggenschap
• Testamenten en nalatenschapsplanning: van groot belang voor bedrijfsopvolging en vermogensoverdracht

Programma dag 1

Introductie en inkomensplanning (middag)

• Wie is mijn klant?
• Wat is belangrijker: eenvoud of fiscale optimalisatie?
• Met welke toekomstige scenario’s houd je rekening?
• Inventarisatie-, analyse-, en adviesfase
• Waar zitten mogelijke inkomensrisico’s?
• Eigen woning, aanmerkelijk belang, sparen en beleggen
• Raamwerk: balans en integrale casus

Diana Dutilh FFP

Estate planning (avond)

• Erf- en schenkingsbelasting
• Verschillende testamentvormen
• De erfstelling onder opschortende en ontbindende voorwaarden
• Uitsluitingsclausules en herroepelijke schenking
• Begeleiden van samenwonen, huwelijkse voorwaarden, echtscheiding
  en overlijden
• Familiefinanciering en ondernemingsoverdracht
• Bedrijfsoverdrachtfaciliteit en echtscheiding
• Echtscheiding, opvolging en dga-pensioen

Diana Dutilh FFP

Programma dag 2

Toekomstvoorzieningen en pensioen (middag)

• Mogelijkheden voor pensioenopbouw
• Voorkomen en repareren van pensioentekorten
• Waardeoverdracht pensioenkapitaal en inkoop ontbrekende dienstjaren
• Dga-pensioen
• Levensverzekering     

Diana Dutilh FFP

Het persoonlijk vermogensplanningsadvies (avond)

• Tips en valkuilen
• Nazorg en onderhoud van het financiële plan
• Financiële planning integreren in je businessmodel
• Praktijkcase

Diana Dutilh FFP

Programma dag 3

Vermogensstructurering voor de DGA (middag/avond)

• Herstructurering van vermogen
• Beleggen in bv of in privé?
• Bankieren bij eigen bv
• Bedrijfspand/beleggen in vastgoed
• Informal investing en participaties

drs. Jeroen Knol