Financiële planning in het mkb

In 3 dagen naar een praktisch en fiscaal optimaal financieel plan voor je klant

Financiële planning wordt steeds belangrijker voor ondernemers, zeker voor de oudere generatie. Als accountant of fiscalist heb je de kans om richting te geven aan een toekomstbestendig inkomens- en vermogensplan. Hoe vertaal je hun doelen naar een helder en fiscaal optimaal financieel plan? In deze praktijkgerichte 3-daagse cursus leer je financiële en vermogensplanning effectief te combineren. Je doorloopt het hele proces: van inventarisatie en analyse tot advies, begeleiding en nazorg – inclusief de basis van estate planning.

Overzicht

Bestemd voor

Accountant vennoot/medewerker, Fiscalist vennoot/medewerker

Leerdoelen

Ik ben in staat om:

Financiële planning effectief bespreekbaar te maken met ondernemers
Financiële planning te integreren in mijn advies- en businessmodel.
De dga te adviseren over een persoonlijk vermogensplan.

Inhoud

Tijdens de cursus Financiële planning in het mkb behandelen we de volgende onderwerpen:

Introductie financiële planning: kansen en valkuilen
Inkomensplanning: hoe behoudt de ondernemer zijn financiële zekerheid?
Toekomstvoorziening en pensioenopbouw
Huwelijksvermogensrecht en fiscale implicaties
Levenstestamenten: bescherming en zeggenschap
Testamenten en nalatenschapsplanning: van groot belang voor bedrijfsopvolging en vermogensoverdracht

Locatie & Datum

Datum & tijd

Dinsdag 18 november 2025 van 13:00 uur tot 21:00 uur
Maandag 24 november 2025 van 13:00 uur tot 21:00 uur
Dinsdag 2 december 2025 van 13:00 uur tot 21:00 uur

Locatie

Hotel Vianen in Vianen ut / Routebeschrijving

Cursuscode

EALE38530

Beschikbaar

Programma

Programma dag 1

Introductie en inkomensplanning (middag)

Wie is mijn klant?
Wat is belangrijker: eenvoud of fiscale optimalisatie?
Met welke toekomstige scenario’s houdt u rekening?
Inventarisatie-, analyse-, en adviesfase
Waar zitten mogelijke inkomensrisico’s?
Eigen woning, aanmerkelijk belang, sparen en beleggen
Raamwerk: balans en integrale casus

Diana Dutilh FFP

Estate planning (avond)

Erf- en schenkingsbelasting
Verschillende testamentvormen
De erfstelling onder opschortende en ontbindende voorwaarden
Uitsluitingsclausules en herroepelijke schenking
Begeleiden van samenwonen, huwelijkse voorwaarden, echtscheiding
en overlijden
Familiefinanciering en ondernemingsoverdracht
Bedrijfsoverdrachtfaciliteit en echtscheiding
Echtscheiding, opvolging en dga-pensioen

Diana Dutilh FFP

Programma dag 2

Toekomstvoorzieningen en pensioen (middag)

Mogelijkheden voor pensioenopbouw
Voorkomen en repareren van pensioentekorten
Waardeoverdracht pensioenkapitaal en inkoop ontbrekende dienstjaren
Dga-pensioen
Levensverzekering

Diana Dutilh FFP

Het persoonlijk vermogensplanningsadvies (avond)

Tips en valkuilen
Nazorg en onderhoud van het financiële plan
Financiële planning integreren in uw businessmodel
Praktijkcase

Diana Dutilh FFP

Programma dag 3

Vermogensstructurering voor de DGA (middag/avond)

Herstructurering van vermogen
Beleggen in bv of in privé?
Bankieren bij eigen bv
Bedrijfspand/beleggen in vastgoed
Informal investing en participaties

drs. Jeroen Knol

Docent(en)

Diana Dutilh FFP

Diana Dutilh FFP is financieel en estate planner, eigenaar van &Dutilh en voorzitter van de Vereniging van Onafhankelijk Financieel Planners (VOFP).

drs. Jeroen Knol

drs. Jeroen Knol is verbonden aan O4 & Partners Private Office.

Contact

Marjolein van der Poel

Projectmanager Educatie

Incompany? Informeer naar de mogelijkheden